VERTRAGSANALYSE & BESTANDSPRÜFUNG
Passen Ihre Versicherungen noch zu Ihnen?
FÜR PRIVAT- UND FIRMENKUNDEN
Vertragsanalyse & Bestandsprüfung
Einzelne Verträge oder den gesamten Versicherungsbestand prüfen lassen.
Was ich für Sie prüfe
Ich prüfe, welchen Schutz Ihre bestehenden Verträge bieten und ob er zu Ihrem privaten oder betrieblichen Bedarf passt. Die Ergebnisse bespreche ich persönlich mit Ihnen. Über Änderungen entscheiden Sie.
Für den ersten Kontakt genügt eine kurze Nachricht mit Ihrem Anliegen. Sie müssen weder alle Policen zusammensuchen noch jedes Vertragsdetail kennen. Welche Unterlagen ich für die Prüfung benötige, kläre ich mit Ihnen im Gespräch.
Die Vertragsanalyse richtet sich an Privatkunden, Selbstständige, Freiberufler und Unternehmen.
Geprüft werden können sowohl private Versicherungsverträge als auch betriebliche Absicherungen. Umfang und Schwerpunkte der Prüfung richten sich nach Ihrer individuellen Situation und dem vereinbarten Leistungsumfang.
Ich prüfe bestehende Versicherungsverträge hinsichtlich ihrer Leistungen, Bedingungen, Versicherungssummen und möglichen Deckungslücken.
Dabei berücksichtige ich Ihre persönliche beziehungsweise betriebliche Risikosituation. Ziel ist es, Verbesserungsmöglichkeiten zu erkennen und bestehenden Versicherungsschutz sinnvoll zu beurteilen.
Ja. Nicht immer ist eine Überprüfung des gesamten Versicherungsbestands erforderlich.
Sie können sich auch mit einzelnen Verträgen oder bestimmten Versicherungsbereichen an mich wenden. Gemeinsam legen wir fest, welche Prüfung für Ihr Anliegen sinnvoll ist.
Für die erste Kontaktaufnahme genügt eine kurze Beschreibung Ihres Anliegens.
Welche Versicherungsscheine, Vertragsbedingungen oder weiteren Unterlagen benötigt werden, klären wir anschließend. Sie müssen nicht bereits bei Ihrer ersten Anfrage sämtliche Versicherungsunterlagen einreichen.
Am Anfang steht ein persönliches Gespräch, in dem wir Ihr Anliegen, Ihre Ziele und den gewünschten Prüfungsumfang klären.
Anschließend besprechen wir die Bedingungen der Zusammenarbeit und die erforderlichen Unterlagen. Auf dieser Grundlage erfolgt die vereinbarte Analyse. Die Ergebnisse und mögliche Maßnahmen erläutere ich Ihnen persönlich.
Nein. Die Vertragsanalyse verpflichtet Sie nicht zum Abschluss neuer Versicherungen.
Meine Aufgabe ist es, Ihre bestehenden Verträge fachlich zu beurteilen und gegebenenfalls Verbesserungsmöglichkeiten aufzuzeigen. Über mögliche Änderungen oder einen Neuabschluss entscheiden Sie selbst.
Bestehende Verträge bleiben zunächst unverändert. Eine gute Versicherung muss nicht ersetzt werden, nur weil eine neue Alternative verfügbar ist.
Ob einzelne Verträge angepasst, beibehalten oder künftig von mir betreut werden sollen, bespreche ich mit Ihnen persönlich. Änderungen erfolgen nicht automatisch.
Meine Vergütung im Rahmen der Versicherungsvermittlung und laufenden Betreuung erfolgt grundsätzlich über Courtagen der Versicherungsunternehmen, soweit diese für die jeweiligen Verträge vorgesehen sind.
Für meine Versicherungsvermittlung berechne ich kein gesondertes Beratungshonorar. Den Umfang der Vertragsanalyse und die Bedingungen unserer Zusammenarbeit klären wir vor Beginn der Tätigkeit.
Viele Vorgänge lassen sich bequem digital erledigen. Nach entsprechender Vereinbarung können Sie benötigte Unterlagen elektronisch übermitteln.
Im Rahmen unserer Zusammenarbeit steht Ihnen auf Wunsch ein digitaler Versicherungsordner über den Finanzmanager zur Verfügung. Dort können Sie hinterlegte Vertragsinformationen und Dokumente einsehen sowie Unterlagen übermitteln.
Die persönliche Betreuung bleibt selbstverständlich bestehen.
Ihre persönlichen und geschäftlichen Informationen werden vertraulich und unter Beachtung der geltenden Datenschutzvorschriften verarbeitet.
Eine Weitergabe erfolgt nur, soweit sie für die vereinbarte Tätigkeit erforderlich und rechtlich zulässig ist. Einzelheiten zur Verarbeitung Ihrer Daten finden Sie in meiner Datenschutzerklärung.
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